Empresa de Consultoria de Planejamento Financeiro Pessoal
Empresa com Consultor de Valores Mobiliários (Consultoria de Investimentos PF)
Empresa de Educação Financeira e Palestras sobre Finanças Pessoais
Conheça a nossa Empresa e o nosso Profissional CFP®
A Empresa
“O alcance da ‘Liberdade Financeira’ para todas as Pessoas e suas Famílias!”
A Empresa de Planejamento Financeiro Pessoal
A RPM Libertà – Planejamento Financeiro Pessoal possui o objetivo de prestar Serviços de ‘Consultoria de Planejamento Financeiro Pessoal’, ‘Consultor de Valores Mobiliários’ (Consultoria de Investimentos!) e ‘Educação Financeira’ através de relacionamento com segurança e confiança, personalizado no acompanhamento dedicado ao Cliente, em qualquer etapa de sua Vida, de forma profissional, especializada, independente e individualizada, projetando seus Objetivos e Sonhos de Vida, para o alcance da sua “Liberdade Financeira”!
Empresa de Consultoria com 'Padrão Internacional' no Planejamento Financeiro Pessoal
A RPM Libertà – Planejamento Financeiro Pessoal atua em todos os 6 Pilares do Planejamento Financeiro, que são percorridos em etapas definidas e exigidas no Padrão Mundial!
Importante destacarmos que somos signatários do Padrão Mundial da ‘Financial Planning Standards Board Ltd.’ (FPSB), entidade que define o padrão internacional de Planejamento Financeiro em 26 países e associados à Associação Brasileira de Planejamento Financeiro (Planejar), afiliada e representante da FPSB no Brasil.
A abrangência sobre os 6 Pilares de um Planejamento Financeiro Pessoal, demonstra a competência, capacidades e habilidades profissionais exigidas para uma atuação diferenciada com a ‘Visão Holística e Completa’ da Vida Financeira do Cliente!
(*) A ‘Visão Holística’ é o ‘olhar’ que busca entender os fenômenos ou a realidade por completo, e não somente como resultado da união de suas partes; que analisa e entende algo por inteiro.
Por óbvio, este é um ‘significativo diferencial’ no Padrão de um ‘Serviço’ de Planejamento Financeiro, inclusive já antecipamos e registramos que, também aplicamos este Padrão Internacional com a ‘Visão Holística’ em relação aos nossos Clientes!
Através deste Padrão Internacional como referência e diferencial, buscamos ser ‘uma das melhores Empresas de Planejamento Financeiro Pessoal’ e através dos serviços especializados, independentes e personalizados do nosso Profissional Consultor de Valores Mobiliários com registro na CVM, ser também reconhecida como ‘uma das melhores Empresas de Consultoria Financeira’!
A importância de conhecer a Empresa Consultoria de Planejamento Financeiro Pessoal
Por que é importante apresentar a nossa Empresa RPM Libertà – Planejamento Financeiro Pessoal?
Porque estamos falando sobre a possibilidade real e atualmente acessível a todas as Pessoas e Famílias em ‘Transformar suas Vidas’ através do Conhecimento no alcance da sua Liberdade Financeira e conquista da Felicidade!
Pois aqui, estamos falando sobre a construção de uma ‘Estratégia para toda a sua Vida Financeira’, atual e futura, completa e holística…
Estamos falando sobre tomada de decisão sobre sua Vida, sobre o seu patrimônio e seus recursos financeiros, seus Objetivos e Sonhos de Vida e mais, sobre seu bem-estar, sua tranquilidade e da sua Família!
Afinal, estamos falando da sua Vida e da sua Família!
Então,
Considerando a enorme responsabilidade exigidos para a construção e implementação de uma ‘Estratégia para toda a sua Vida Financeira’ no tratamento e orientação sobre o seu patrimônio, seus recursos financeiros, sustentabilidade, tranquilidade e bem-estar financeiro para você e sua Família…
Uma Empresa de Consultoria de Planejamento Financeiro Pessoal possui obrigatoriamente a exigência de apresentar e possuir as competências, capacidades, habilidades profissionais, experiência, certificações, autoridade, regulamentação, limites regulatórios e ética, que são exigências para conquistar uma ‘Relação de Segurança e Confiança’ do Cliente com a Empresa e o Profissional!
Vamos conhecer a Empresa RPM Libertà – Planejamento Financeiro Pessoal…
RPM Libertà - Planejamento Financeiro Pessoal
A Empresa RPM Libertà – Planejamento Financeiro Pessoal foi criada em 25 de setembro de 2020, sob o CNPJ nº 38.947.290/0001-58, com sede na cidade de Garibaldi no Rio Grande do Sul, registrada na Junta Comercial, Industrial e Serviços do Rio Grande do Sul sob o nº 43208767172, conforme excerto do registro de autenticidade no Contrato Social:
Uma Empresa é constituída de máquinas, equipamentos, móveis, prédio, documentos, computadores… e de Pessoas!
‘As Pessoas fazem toda a diferença’… através de posturas, atitudes, padrões, relacionamentos, excelência no atendimento, seus Princípios e seus Propósitos!
No início desta nossa jornada, a primeira informação que afirmamos como a mais importante em um ‘Relacionamento de Confiança’ entre uma Empresa e o seu valor ao Cliente, é o Propósito… e acreditarmos nele, juntos!
Lembra?
Qual o “nosso Propósito?” (o nosso Porquê)
‘Por que’ a nossa Empresa existe?
Naquele momento, apresentamos o ‘nosso Propósito’, que consiste naquilo em que acreditamos, as nossas causas, as nossas crenças, os nossos sonhos, os nossos objetivos, os nossos ideais…
RPM Libertà – Planejamento Financeiro Pessoal
Nosso Propósito (o nosso ‘Porquê’):
“o alcance da ‘Liberdade Financeira’ para todas as Pessoas e suas Famílias!”
“É a razão de ser da nossa Empresa!”
“É como a Empresa será… chova ou faça Sol!”
Pois bem…
Paralelamente, existe também um importante aspecto que consiste na formalização como Empresa legalmente constituída, que incorpora responsabilidades junto aos Órgãos reguladores oficiais, estando sob a égide e obrigações legais dos Códigos Comercial, Civil, Tributário e Receita Federal.
Isto consiste em ‘Proteção’ para você, Cliente!
A RPM Libertà – Planejamento Financeiro Pessoal Ltda. atua através de tais formalizações legais e regulatórias como Empresa, de forma retilínea, integra e correta, sem nenhum desabono no Mercado, assim traz a formalidade institucional para a Segurança e Confiança ao Cliente!
Na nossa analogia para a criação do seu ‘Plano de Voo’… a Segurança e a Confiança são quesitos básicos para você na escolha da ‘Cia. Aérea’ (Empresa)!
A RPM Libertà – Planejamento Financeiro Pessoal, possui como ‘Objeto Social’ registrado na Junta Comercial do Estado do RS, a atuação de forma completa (holística), e aqui, destacamos um primeiro diferencial relevante de valor agregado para você através de um ‘Padrão Diferenciado de Mercado’… pois aplicamos em todas as nossas 03 (três) categorias de Serviços, sempre com a visão de superação de suas expectativas e necessidades, de forma totalmente independente e personalizada, sempre com o foco no alcance das suas metas, objetivos e sonhos!
Nossos Serviços (Como fazemos):
- Planejamento Financeiro Pessoal
- Consultoria de Valores Mobiliários
Educação Financeira
De acordo com o Financial Planning Standards Board (FPSB), entidade que gerencia, divulga e controla a Certificação CFP® nos países onde está presente ao redor do mundo, são seis os componentes holísticos do Planejamento Financeiro:
* Gestão Financeira e Orçamentária;
* Gestão de Ativos e Investimentos;
* Planejamento da Aposentadoria e Previdência;
* Gestão de Riscos e Seguros;
* Planejamento Fiscal e Tributário;
* Planejamento Sucessório.
O ‘Padrão Diferenciado de Mercado’ na RPM Libertà – Planejamento Financeiro Pessoal, consiste em aplicarmos os seis Componentes holísticos supracitados, em todas as nossas três Categorias de Serviços oferecidos e assim, adotarmos o reconhecido Padrão Internacional de ‘Excelência’ para alcançarmos o mesmo nível de concepção exigida no Padrão Internacional do FPSB cujo foco, por responsabilidade, consiste somente para o Planejamento Financeiro.
Na RPM Libertà – Planejamento Financeiro Pessoal, além da aplicação completa (holística) no Planejamento Financeiro Pessoal, exigência da nossa Certificação CFP®, também aplicamos na Consultoria de Valores Mobiliários e na Educação Financeira, com objetivo de atuarmos de forma holística e integrada com as suas metas, objetivos e sonhos de Vida, desta forma personalizada, agregarmos mais valor para Você, Cliente!
Na RPM Libertà – Planejamento Financeiro Pessoal atuamos com Autoridade e Competência em todos os nossos Serviços através da exigência e responsabilidade das devidas certificações, registros profissionais, formação, capacidades, habilidades profissionais e experiência, atuando de forma totalmente independente e personalizada aos objetivos, metas e sonhos do nosso Cliente (nosso único contratante*)!
(*) Registramos aqui que, conforme nossos Princípios registrados na Planejar e na CVM (Princípio nº 1 = ‘Cliente em 1º Lugar’!), não receberemos nada, nenhum tipo de incentivo monetário, comissão ou ‘rebate’ (tudo será revertido ao Cliente!), bem como não aceitamos nenhum patrocínio e ou propaganda de nenhuma Instituição Financeira ou Entidade Operadora do Mercado Financeiro.
Alguns classificam esta Postura como de ‘puristas’ no sentido de ‘puros’ e ou ‘ingênuos’ e, talvez alguns, até pensem pejorativa e precipitadamente em ‘não espertos’ no sentido comercial e de monetização a qualquer custo…
Não entendemos assim, (não consiste em uma Demagogia Ética!)… o lucro é importante, mas é apenas o resultado da Empresa! Lembra?
Neste aspecto, entendemos que mantendo o nosso Padrão de Serviços totalmente Independente (na prática e eticamente), alcançaremos a segurança e a confiança no relacionamento com o Cliente e assim, entendemos que o lucro e os resultados serão apenas a consequência!
Na RPM Libertà – Planejamento Financeiro Pessoal, acreditamos efetivamente no nosso Propósito e atuamos segundo os nossos Princípios (Planejar e CVM), pois praticamos efetivamente e valorizamos muito os compromissos assumidos quando assinamos o Código de Conduta Ética e Responsabilidades Profissionais (Planejar) e as Regras de Conduta (CVM).
Isto é ser efetivamente ‘Independente na Prática’ (na concepção da palavra e do compromisso assumido!), eliminar todo e qualquer ‘Conflito de Interesses’ e colocar o “Cliente em 1º Lugar”! (este que por relevância, consiste justamente no Princípio nº 1, tanto na Planejar, como também na CVM).
Inclusive, como Consultor de Valores Mobiliários registrados na CVM, somos proibidos pela Resolução 19 de receber quaisquer remunerações por parte de Instituições Financeiras ou não Financeiras, somos remunerados somente pelo nosso Cliente, desta forma, apenas expandimos este mesmo correto e retilíneo Padrão de Conduta Ética e Responsabilidade Profissional totalmente ‘Independente na Prática’, também para a atuação como Planejador Financeiro Pessoal e Educador Financeiro!
Na RPM Libertà – Planejamento Financeiro Pessoal, este padrão adotado, assim como não aceitar nenhum patrocínio e ou propaganda de nenhuma Instituição Financeira ou Entidade Operadora do Mercado Financeiro consiste na efetiva ‘Independência na Prática’ para o foco somente nas metas, objetivos e sonhos do Cliente!
Isto elimina qualquer ‘Conflito de Interesses’ entre a Empresa e o Cliente e ou entre o Profissional e o Cliente!
Isto é Segurança e Confiança para o Cliente!
A nossa Empresa RPM Libertà – Planejamento Financeiro Pessoal atende presencialmente e on-line em toda Região da Serra Gaúcha, Porto Alegre e Rio Grande do Sul!
- Atendemos de forma padrão presencial* as cidades de Garibaldi, Bento Gonçalves, Carlos Barbosa, Farroupilha, Caxias do Sul e Região da Serra Gaúcha!
- Atendemos presencialmente sob demanda, a combinar, Porto Alegre e todas as demais Regiões do Rio Grande do Sul!
(*) atendemos de forma padrão presencial na sua residência/escritório e ou, se preferir, no nosso escritório em Garibaldi, RS.
A Empresa RPM Libertà – Planejamento Financeiro Pessoal, disponibiliza atendimento de forma padrão presencial em…
- Consultoria Planejamento Financeiro Pessoal em Garibaldi, Bento Gonçalves, Carlos Barbosa, Farroupilha, Caxias do Sul e Região da Serra Gaúcha!
(*) Planejador Financeiro com certificação CFP®
- Consultoria de Investimentos em Garibaldi, Bento Gonçalves, Carlos Barbosa, Farroupilha, Caxias do Sul e Região da Serra Gaúcha!
(*) Consultor de Valores Mobiliários registrado na CVM!
- Educação Financeira em Garibaldi, Bento Gonçalves, Carlos Barbosa, Farroupilha, Caxias do Sul e Região da Serra Gaúcha!
- Palestras sobre Finanças Pessoais em Garibaldi, Bento Gonçalves, Carlos Barbosa, Farroupilha, Caxias do Sul, Região da Serra Gaúcha, Porto Alegre e todo o Rio Grande do Sul!
Assim,
Apresentamos a nossa Empresa RPM Libertà – Planejamento Financeiro Pessoal!
A Empresa tem que atuar na prática com o seu Propósito, os seus Princípios, a sua Conduta Ética refletidos nos seus Serviços, em toda a sua Trajetória (no Voo com o Cliente!) com segurança e confiabilidade, base para qualquer relacionamento verdadeiro e confiável com o Cliente!
Este é o nosso Padrão como Empresa!
Esta Empresa é a nossa ‘Cia. Aérea’ para sustentar toda a necessária logística do seu ‘Plano de Voo’ rumo à Liberdade Financeira!
E agora,
Vamos apresentar à você, o nosso ‘Profissional’ (…o ‘copiloto’ no apoio inicial, até a sua autonomia como ‘piloto comandante’ para os seus próprios voos!)…
Sobre o Profissional
Profissional Consultor de Planejamento Financeiro Pessoal
Profissional Consultor de Valores Mobiliários (Consultor de Investimentos PF)
Profissional Educador Financeiro e Palestrante sobre Finanças Pessoais
A RPM Libertà – Planejamento Financeiro Pessoal através do seu Profissional Planejador Financeiro com certificação CFP® e Consultor de Valores Mobiliários registrado na CVM oferece o ‘Serviço’ de Planejamento Financeiro, conforme esperado, pois signatário do padrão da FPSB (Financial Planning Standards Board) com a ‘Visão Holística’!
Por óbvio, este é um ‘significativo diferencial’ no Padrão de um ‘Serviço’ de Planejamento Financeiro, inclusive já antecipamos e registramos que, também aplicamos este Padrão Internacional com a ‘Visão Holística’ em relação aos nossos Clientes, para os nossos outros dois ‘Serviços’, Consultoria de Valores Mobiliários e Educação Financeira…
Conheça agora o nosso Profissional…
O Profissional
Planejador Financeiro, Consultor de Valores Mobiliários e Educador Financeiro
Na RPM Libertà – Planejamento Financeiro Pessoal, você não é atendido por um ‘Call Center’ ou 0800…
Aqui, você tem um ‘Profissional Responsável’ para o seu Atendimento personalizado, independente, especializado e ‘humanizado’!
Sobre o Profissional Rogerio Pedersen Monteiro, CFP®
Atuação do Profissional como Planejador Financeiro com certificação CFP® – (Certified Financial Planner), registrado na FPSB – Financial Planning Standards Board Ltd. USA junto à Planejar – Associação Brasileira de Planejamento Financeiro.
Atuação do Profissional como Consultor de Valores Mobiliários registrado na CVM – Comissão de Valores Mobiliários com certificação CEA – Certificação de Especialista em Investimentos ANBIMA – Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais.
Atuação do Profissional como Educador Financeiro promovendo a Educação Financeira através de Treinamentos, Palestras, Aulas, Cursos, Mentorias e ‘Coaching Financeiro Pessoal’.
Certificações:
CFP® – Certified Financial Planner (FPSB – PLANEJAR)
CEA – Certificação de Especialista em Investimentos (ANBIMA)
CPA20 – Certificação de Profissional ANBIMA (ANBIMA)
CPA10 – Certificação de Profissional ANBIMA (ANBIMA)
Registros Profissionais:
CVM – Registro Profissional de Consultor de Investimentos (CVM)
CRA – Registro Profissional de Administrador de Empresas (Conselho Regional de Administração do Rio Grande do Sul)
Formação:
MBA – Gestão Estratégica da Tecnologia da Informação (FGV)
ADM – Graduação Superior em Administração de Empresas (PUC/RS)
Alguns Cursos Relevantes:
- Extensão Universitária em ‘Coaching Financeiro’ (PUCRS)
- Academia de Planejamento Financeiro: APF 2.0 – Módulos Técnico, Comportamental e Empreendedor (GFAI)
- Planejamento Financeiro: Da Teoria à Prática (PLANEJAR)
- Academia de Consultores de Investimentos (GFAI)
- Extensão Universitária em Gestão de Indicadores de Desempenho e Gerenciamento de Processos (UFRGS)
- Programa de Gestão Avançada APG (Amana-Key Oscar Motomura)
- Times de Aprendizagem – Gerencial e Técnico (UCC – CAIXA)
- Liderança Educadora: Um caminho necessário (UCC – CAIXA)
Experiência:
Caixa Econômica Federal – Experiência de 36 anos em Gestão Financeira, Orçamentária, Pessoas, Investimentos, Processos TI e Clientes. Atuando em cargos de confiança, como: Superintendente Nacional*, Gerente Geral*, Gerente Regional, Gerente de Filial, etc.
(*) Dois registros sucintos:
Atuação como Superintendente Nacional na Governança Nacional da TI CAIXA com responsabilidade direta e liderança na Gestão Orçamentária ‘Responsável’ anual, totalizando R$ 4 bilhões/ano, executados com plena conformidade legal, normativa e alinhado ao Planejamento Estratégico CAIXA. Resultado no período: alcançamos, concomitantemente, em ‘Investimentos a variação crescimento de + 367%’ e, mantendo o ‘Custeio com uma variação no período de apenas 18%’. O cargo de Superintendente Nacional consiste no mais alto cargo do Plano de Carreira da CAIXA, sendo 51 Superintendentes Nacionais designados entre os 100.000 Empregados CAIXA.
Atuação como Gerente Geral na gestão de Clientes de varejo e alta renda com foco na gestão de negócios, empréstimos, aplicações financeiras, financiamentos habitacionais, produtos bancários e programas sociais. Atuando como ‘Gerente de Banco’ na assessoria de investimentos limitado aos Produtos do CAIXA (Banco) ou pela CAIXA distribuídos, em renda fixa, renda variável, fundos de investimentos, previdência privada, seguros, capitalização, Tesouro Direto – títulos públicos federais e produtos financeiros.
Com responsabilidade e liderança na criação, implementação e resultados da Carteira Personalizada do Cliente ‘Novo Investidor’* composta de API – Análise de Perfil de Investidor, planejamento dos investimentos, rentabilidade, liquidez, riscos e diversificação de carteira. Projeto pessoal na alavancagem e alcance da Certificação Alta Performance!
Então…
Agora a partir do seu conhecimento ‘Sobre’ a nossa Empresa e o nosso Profissional, as nossas competências, capacidades e as nossas habilidades profissionais, que definem ‘quem somos’…
Vamos agora, apresentar para você ‘os nossos Princípios’, que definem ‘o como somos’, de que forma fazemos, como atuamos…
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