Planejamento Financeiro Pessoal
Convidamos você a dar o ‘1º Passo’ para…
“Transformar a sua Vida e a Vida da sua Família!”
Ótimas Notícias…
“A Contratação dos nossos Serviços de ‘Planejamento Financeiro Pessoal’, ‘Consultoria de Valores Mobiliários’ e ‘Educação Financeira’ estão ao alcance e acessível a todos!”
Até então, estes Serviços especializados, personalizados e independentes somente eram acessíveis e disponibilizados para os Investidores com Grandes Fortunas (1% dos brasileiros!)…
…atualmente, estes Serviços especializados, personalizados e independentes e as oportunidades de uma Estratégia para a ‘transformação da sua Vida Financeira’ através da busca e alcance das suas Metas, Objetivos e Sonhos de Vida, já estão totalmente acessíveis para você e sua Família!
Na RPM Libertà – Planejamento Financeiro Pessoal oferecemos os nossos 03 Serviços, especializados e personalizados:
O nosso Serviço de Planejamento Financeiro Pessoal é oferecido no padrão internacional da Certificação CFP® (Certified Financial Planner) da FPSB (Financial Planning Standards Board), sob a responsabilidade no Brasil da Planejar (Associação Brasileira de Planejamento Financeiro)!
O nosso Serviço de Consultoria de Valores Mobiliários é oferecido por Profissional Consultor de Valores Mobiliários (Pessoa Física) registrado e autorizado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM)!
O nosso Serviço de Educação Financeira é oferecido no padrão especializado por competência, experiência e conhecimento, conforme Certificações Profissionais CPA 10, CPA 20, CEA e CFP®.
Como contratar Planejamento Financeiro Pessoal?
Como contratar Consultoria de Valores Mobiliários?
Como contratar Educação Financeira?
Como contratar Clínica Financeira?
Como contratar Palestra de Finanças?
Os nossos Serviços são oferecidos e disponibilizados em várias opções, sempre adequados às necessidades e perfil do Cliente!
Veja a seguir as ‘Modalidades’ que melhor atenda você e sua Família, sempre de forma personalizada, especializada e independente…
Na RPM Libertà – Planejamento Financeiro Pessoal nosso Foco é em você, como ‘Cliente Único’!
Os nossos Serviços são oferecidos de forma ‘Individual’ ou em ‘Composição’…
O Perfil, a situação financeira e as necessidades e Objetivos do Cliente são os balizadores para a opção entre os Serviços Individuais (e qual o mais adequado?) ou os Serviços em Composição (qual o Box de Serviços?).
Os nossos Serviços em ‘Composição’, em vista da inter-relação direta e a competência autorizada pela nossa Empresa e pelo Profissional, agrega muita completude e enorme valor para a Estratégia da Vida Financeira do Cliente!
Importante…
“Em todos os nossos Serviços, seja na contratação Individual ou Composição, aplicamos a ‘Visão Holística’ (completa e sinérgica) para o Perfil personalizado do Cliente!”
1 – Contratar ‘Planejamento Financeiro Pessoal’
2 – Contratar ‘Consultoria de Valores Mobiliários’
3 – Contratar ‘Educação Financeira’
Box 123 – Contratar ‘Planejamento Financeiro Pessoal (1) + Consultoria de Valores Mobiliários (2) + Educação Financeira (3)’
Box 12 – Contratar ‘Planejamento Financeiro Pessoal (1) + Consultoria de Valores Mobiliários (2)’
Box 13 – Contratar ‘Planejamento Financeiro Pessoal (1) + Educação Financeira (3)’
Box 23 – Contratar ‘Consultoria de Valores Mobiliários (2) + Educação Financeira (3)’
Na RPM Libertà – Planejamento Financeiro Pessoal a ‘adesão’ aos nossos Serviços, possui as seguintes ‘Modalidades’ para você, como ‘Cliente RPM Libertà’:
Cliente Assistido
Cliente por Projetos
‘Cliente Assistido’ é considerado todo o Cliente da RPM Libertà – Planejamento Financeiro Pessoal, sob contrato contínuo em nossos Serviços, seja na contratação Individual ou em Composição dos Serviços.
Inclusive, para os ‘Clientes Assistidos’ que contratar Planejamento Financeiro Pessoal e ou contratar Consultoria de Valores Mobiliários, recebe ‘gratuitamente’ o Serviço de Educação Financeira – nível básico.
A Categoria de Serviço de Educação Financeira – Cliente Assistido consiste em Serviço com muito valor agregado, incluso (gratuito) e contínuo, indissociável e fundamental para a ‘Base de Conhecimento’ para os nossos Clientes e suas Famílias!
O ‘Cliente Assistido’ da RPM Libertà – Planejamento Financeiro Pessoal, além do ‘Padrão da Marca da Empresa’ (em consolidação!), possui a proteção personalizada e apoio ‘full time’ (todo o tempo!) de um Profissional altamente especializado Planejador Financeiro com certificação CFP® que é um diferencial entre os Profissionais do Mercado Financeiro e somado à autoridade do Consultor de Valores Mobiliários registrado na Comissão de Valores Mobiliários (CVM), para chamar de seu…
O ‘Cliente Assistido’ da RPM Libertà – Planejamento Financeiro Pessoal possui ‘diferenciais’ bastante significativos para a sua segurança, confiança e tomada de decisão durante todo o período como ‘Cliente Assistido’…
…inclusive, possui a prerrogativa de solicitar ‘Consultas Financeiras’ ou ‘Orientações Financeiras’ no âmbito do Serviço contratado ou do Box contratado…
…assim como, na direção inversa, o Cliente Assistido receberá informes, orientações, recomendações da RPM Libertà -Planejamento Financeiro Pessoal, sempre que houver oportunidades no Mercado Financeiro e ou melhorias para a sua Estratégia de Vida Financeira!
A condição de ‘Cliente Assistido’ traz muita segurança e confiança na etapa de monitoramento da implantação e execução do respectivo Plano Financeiro e ou Plano de Investimentos e Valores Mobiliários através do IPS (Investment Policy Statement), bem como no momento de ‘Rebalanceamento da Carteira de Investimentos’ do Cliente!
Cliente Assistido RPM Libertà 1 – contratar Planejamento Financeiro Pessoal + Educação Financeira nível básico necessário (bônus gratuito)
Cliente Assistido RPM Libertà 2 – contratar Consultoria de Valores Mobiliários + Educação Financeira nível básico necessário (bônus gratuito)
Cliente Assistido RPM Libertà ‘Full’ – contratar Planejamento Financeiro Pessoal + contratar Consultoria de Valores Mobiliários + Educação Financeira nível básico necessário (bônus gratuito)
Cliente Assistido RPM Libertà ‘Reversão Deficitária’ – contratar Planejamento Financeiro Pessoal + Educação Financeira nível médio necessário (bônus gratuito)
‘Cliente Assistido’ RPM Libertà 1 – é o Cliente sob contrato contínuo em nosso Serviço Individual 1, que consiste em:
+ Planejamento Financeiro Pessoal*
+ Educação Financeira (nível básico necessário – bônus gratuito).
(*) Conforme padrão completo de Planejamento Financeiro com a certificação CFP® (Certified Financial Planner)
Descrição: Aplicação das completas Coletas (quantitativa e qualitativa), API (Avaliação Perfil Investidor), Análise do Suitability, Análise com a visão completa da situação financeira do Cliente e a Síntese das recomendações através de um Plano Financeiro Pessoal ‘Estratégico’, com a ‘visão holística’, ou seja, visão completa da Vida Financeira do Cliente!
Etapas: 1 presencial (2h) + 12 presenciais (1h) + 12 on-line (1h)
Entregas:
+ Consulta Financeira
+ Clínica Financeira
+ Plano Financeiro Estratégico (até o nível de classes de investimentos, sem indicação e recomendação de valores mobiliários)
+ Declaração de Política de Investimento (IPS – Investment Policy Statement)
+ Monitoramento do Plano Financeiro
+ Rebalanceamento da Carteira de Ativos (nível de classe de ativos)
+ Aulas Educação Financeira
+ Orientações, Atualizações e envio Oportunidades Financeiras
+ Prioridade de acesso nos Posts RPM Libertà
Duração: Longo Prazo (12 ou 24 meses)
Valor Investimento: sob consulta
Diferenciais de Contratação: 10x com reserva e manutenção do valor, apenas o IPCA na renovação automática.
‘Cliente Assistido’ RPM Libertà 2 – é o Cliente sob contrato contínuo em nosso Serviço Individual 2, que consiste em:
+ Consultoria de Valores Mobiliários*
+ Educação Financeira (nível básico necessário – bônus gratuito).
(**) Conforme padrão de Consultor de Valores Mobiliários com autoridade e registro CVM (Comissão de Valores Mobiliários) com o diferencial inclusão do Pilar 2 – Gestão de Ativos e Investimentos do Planejamento Financeiro com a certificação CFP® (Certified Financial Planner) .
Descrição: Aplicação das completas Coletas (quantitativa e qualitativa), API (Avaliação Perfil Investidor), Análise do Suitability, Análise com a visão completa da situação financeira do Cliente e a Síntese das recomendações através de um Plano Financeiro Pessoal ‘Tático’ focado no Pilar 2 – Gestão de Ativos e Investimentos + Consultoria de Valores Mobiliários com a indicação e recomendação Alocação de Ativos (Asset Allocation), com a ‘visão holística’, ou seja, visão completa da Vida financeira do Cliente!
Etapas: 1 presenciais (2h) + 12 presenciais (1h) + 12 on-line (1h)
Entregas:
+ Consulta Financeira
+ Clínica Financeira
+ Plano Financeiro Tático foco em destaque no Pilar 2 – Gestão de Ativos e Investimentos
+ Declaração de Política de Investimento (IPS – Investment Policy Statement)
+ Alocação de Ativos (Asset Allocation)
+ Monitoramento da Carteira de Investimentos
+ Rebalanceamento da Carteira de Ativos
+ Aulas Educação Financeira
+ Orientações, Atualizações e envio Oportunidades Financeiras
+ Prioridade de acesso nos Posts RPM Libertà
Duração: Longo Prazo (12 ou 24 meses)
Valor Investimento: sob consulta
Diferenciais de Contratação: 10x com reserva e manutenção do valor, apenas o IPCA na renovação automática.
‘Cliente Assistido’ RPM Libertà ‘Full’ – é o Cliente sob contrato contínuo em nossos Serviços em Composição (Box 123), que consistem em:
+ Planejamento Financeiro Pessoal*
+ Consultoria de Valores Mobiliários**
+ Educação Financeira (nível básico necessário – bônus gratuito).
(*) Conforme padrão completo de Planejamento Financeiro com a certificação CFP® (Certified Financial Planner)
(**) Conforme padrão de Consultor de Valores Mobiliários com autoridade e registro CVM (Comissão de Valores Mobiliários).
Descrição: Aplicação das completas Coletas (quantitativa e qualitativa), API (Avaliação Perfil Investidor), Análise do Suitability, Análise com a visão completa da situação financeira do Cliente e a Síntese das recomendações através de um Plano Financeiro Pessoal ‘Estratégico’ + Consultoria de Valores Mobiliários com a indicação e recomendação Alocação de Ativos (Asset Allocation), com a ‘visão holística’, ou seja, visão completa da Vida financeira do Cliente!
Etapas: 2 presenciais (2h) + 12 presenciais (1h) + 24 on-line (1h)
Entregas:
+ Consulta Financeira
+ Clínica Financeira
+ Plano Financeiro Estratégico Full
+ Declaração de Política de Investimento (IPS – Investment Policy Statement)
+ Alocação de Ativos (Asset Allocation)
+ Monitoramento do Plano Financeiro e Carteira de Investimentos
+ Rebalanceamento da Carteira de Ativos
+ Aulas de Educação Financeira
+ Orientações, Atualizações e envio Oportunidades Financeiras
+ Prioridade de acesso nos Posts RPM Libertà
Duração: Longo Prazo (12 ou 24 meses)
Valor Investimento: sob consulta
Diferenciais de Contratação: 10x com reserva e manutenção do valor, apenas o IPCA na renovação automática.
‘Cliente Assistido’ RPM Libertà ‘Reversão Deficitária’ – é o Cliente sob contrato contínuo em nosso Serviço Individual que consiste em:
+ Planejamento Financeiro Pessoal*
+ Educação Financeira (nível médio necessário – bônus gratuito).
(*) Conforme padrão completo de Planejamento Financeiro com a certificação CFP® (Certified Financial Planner)
Descrição: Aplicação das completas Coletas (quantitativa e qualitativa), a Análise com foco prioritário no Pilar 1 – Gestão Financeira e Orçamentária com a visão completa da situação financeira do Cliente e a Síntese das recomendações através de um Plano Financeiro Pessoal ‘Estratégico’, com a ‘visão holística’, ou seja, visão completa da Vida financeira do Cliente!
Etapas: 1 presencial (2h) + 12 presenciais (1h) + 12 on-line (1h)
Entregas:
+ Consulta Financeira
+ Clínica Financeira
+ Aulas de Educação Financeira
+ Plano Financeiro Estratégico de Reversão Deficitária com prioridade e destaque para o Pilar 1 – Gestão Financeira e Orçamentária (fluxo de caixa e orçamento pessoal, eliminação de dívidas, balanço patrimonial do Cliente.
+ Monitoramento do Plano Financeiro
+ Orientações, Atualizações e envio Oportunidades Financeiras
+ Prioridade de acesso nos Posts RPM Libertà
Duração: Longo Prazo (12 ou 24 meses)
Valor Investimento: sob consulta
Diferenciais de Contratação: 10x com reserva e manutenção do valor, apenas o IPCA na renovação automática.
(#) Serviço oferecido nestas condições somente para Clientes em situação financeira deficitária recorrente.
Acima descrevemos os principais tipos de Serviços da ‘Modalidade’ de ‘Clientes Assistidos’ na RPM Libertà – Planejamento Financeiro Pessoal, porém outros tipos podem ser estruturados, conforme necessidades do Cliente, pois para ser um Cliente Assistido basta estar sob contrato contínuo em nossos Serviços, seja na contratação Individual ou em Composição dos Serviços.
Agora…
Vamos descrever alguns dos principais Serviços na ‘Modalidade’ de ‘Cliente por Projetos’…
‘Cliente por Projetos’ é considerado o Cliente da RPM Libertà – Planejamento Financeiro Pessoal, sob contrato por projeto (possui início e final definidos!) em nossos Serviços, seja na contratação Individual ou em Composição dos Serviços.
Descrição: Projeto que efetua uma consulta básica para a coleta qualitativa e avaliação com visão macro da necessidade e ou situação financeira do Cliente, também chamada de ‘Avaliação Financeira’.
Etapas: 1 presencial (1h)
Entregas: Relatório personalizado trazendo as identificações e as respectivas avaliações iniciais e básicas ao Cliente.
Duração: Curtíssimo Prazo (10 a 15 dias)
Valor Investimento: R$ 450,00
Descrição: A ‘Clínica Financeira’ é um Projeto que efetua uma consulta para as coletas (quantitativa e qualitativa), API (Avaliação Perfil Investidor), Análise do Suitability e análise com visão macro da situação financeira do Cliente, também chamada de ‘Anamnese Financeira’.
Etapas: 1 presencial (2h) e 1 on-line* (1h) – * se necessário, também presencial.
Entregas: Relatório completo da Clínica Financeira, personalizado trazendo as identificações e as respectivas macro recomendações básicas ao Cliente.
Duração: Curto Prazo (15 a 30 dias)
Valor Investimento: R$ 900,00
Descrição: Contratar Palestra de Finanças Pessoais é um Projeto que disponibiliza uma Palestra sobre assuntos de Planejamento Financeiro Pessoal, Consultoria de Valores Mobiliários e outros sobre Finanças, conforme opção do Cliente Contratante.
Etapas: 1 presencial (2h)
Entregas: Conhecimento consistente e importante momento de reflexão sobre a Vida Financeira e a Transformação da Vida das Pessoas e suas Famílias!
Duração: 2h (data e horário sob reserva)
Valor Investimento: R$ 1.000,00
Descrição: Contratar Palestra de Finanças Pessoais ‘sob medida’ é um Projeto que efetua uma Palestra, sob encomenda, sobre quaisquer assuntos e ou focos específicos sobre Finanças de livre escolha, necessidade e objetivos do Cliente Contratante.
Etapas: 1 presencial (2h) ou a combinar
Entregas: Conhecimento consistente conforme objetivos do Cliente Contratante e importante momento de reflexão sobre a Vida Financeira e a Transformação da Vida das Pessoas e suas Famílias!
Duração: conforme definição do Cliente Contratante (data e horário sob agenda e reserva)
Valor Investimento: a combinar
Descrição: Projeto que efetua as completas Coletas (quantitativa e qualitativa), a Análise com a visão completa da situação financeira do Cliente e a Síntese das recomendações através de um Plano Financeiro Pessoal de ‘Reversão Deficitária’, focado prioritariamente no Pilar 1 (Gestão Financeira e Orçamentária), fluxo de caixa e orçamento pessoal, eliminação de dívidas, balanço patrimonial do Cliente, com a ‘visão holística’ (completa da Vida financeira do Cliente!), conforme padrão completo de Planejamento Financeiro com a certificação CFP® (Certified Financial Planner).
(*) Serviço oferecido nestas condições somente para Clientes em situação financeira deficitária recorrente.
Etapas: 1 presencial (2h) + 2 presenciais (1h) + 6 on-line (1h)
Entregas: Plano Financeiro de Reversão Deficitária
Duração: Médio Prazo (5 a 6 meses)
Valor Investimento: R$ 1.500,00 (em 5x)
Descrição: Projeto que efetua as completas Coletas (quantitativa e qualitativa), API (Avaliação Perfil Investidor), Análise do Suitability, Análise com a visão completa da situação financeira do Cliente e a Síntese das recomendações através de um Plano Financeiro Pessoal ‘Estratégico’ (sem a indicação de valores mobiliários), com a ‘visão holística’ (completa da Vida financeira do Cliente!), conforme padrão completo de Planejamento Financeiro com a certificação CFP® (Certified Financial Planner).
Etapas: 1 presencial (2h) + 3 presenciais (1h) + 3 on-line (1h)
Entregas: Plano Financeiro Estratégico + Declaração de Política de Investimento (IPS – Investment Policy Statement)
Duração: Médio Prazo (2 a 3 meses)
Valor Investimento: sob consulta
Descrição: Projeto que efetua as completas Coletas (quantitativa e qualitativa), API (Avaliação Perfil Investidor), Análise do Suitability, Análise com a visão completa da situação financeira do Cliente e a Síntese das recomendações através de um Plano Financeiro Pessoal ‘Estratégico’ + Consultoria de Valores Mobiliários com a indicação e recomendação Alocação de Ativos (Asset Allocation), com a ‘visão holística’ (completa da Vida financeira do Cliente!), conforme padrão completo de Planejamento Financeiro com a certificação CFP® (Certified Financial Planner) e autorização do registro de Consultor de Valores Mobiliários.
Etapas: 1 presencial (2h) + 3 presenciais (1h) + 3 on-line (1h)
Entregas: Plano Financeiro Estratégico + Declaração de Política de Investimento (IPS – Investment Policy Statement) + Alocação de Ativos (Asset Allocation)
Duração: Médio Prazo (2 a 3 meses)
Valor Investimento: sob consulta
Descrição: Projeto que efetua as completas Coletas (quantitativa e qualitativa), API (Avaliação Perfil Investidor), Análise do Suitability, Análise com a visão completa da situação financeira do Cliente e a Síntese das recomendações através de um Plano Financeiro Pessoal ‘Estratégico’ + Consultoria de Valores Mobiliários com a indicação e recomendação Alocação de Ativos (Asset Allocation), com a ‘visão holística’ (completa da Vida financeira do Cliente!), conforme padrão completo de Planejamento Financeiro com a certificação CFP® (Certified Financial Planner) e autorização do registro de Consultor de Valores Mobiliários.
Etapas: 1 presencial (2h) + 4 presenciais (1h) + 4 on-line (1h)
Entregas: Plano Financeiro Estratégico + Declaração de Política de Investimento (IPS – Investment Policy Statement) + Alocação de Ativos (Asset Allocation)
Duração: Médio Prazo (3 a 4 meses)
Valor Investimento: sob consulta
Agora que você conheceu as ‘Modalidades’ de ‘Cliente Assistido’ e ‘Cliente por Projeto’, assim como os diversos ‘Tipos’ de nossos Serviços…
Qual a ‘Modalidade de Cliente’ e o ‘Tipo de Serviço’ que ‘fazem sentido’ e ‘trarão mais valor verdadeiro’ para você?
Se você ficou com quaisquer dúvidas ou maiores esclarecimentos, envie a sua ‘Mensagem’ ao final desta página!
RPM Libertà – Planejamento Financeiro Pessoal tenha esta ‘Marca’ e ‘Padrão de Distinção’ para Você, sua Família e para a sua Vida!
Tenha um Planejador Financeiro Pessoal com certificação CFP® (Certified Financial Planner da FPSB USA) e um Consultor de Valores Mobiliários com autoridade e registro CVM, sinônimo de competência, ética profissional, distinção, segurança e confiança, somente para você e assim, para ‘chamar de seu’…
“Seja um ‘Cliente RPM Libertà’, o nosso Foco será em você, sua Família e na Transformação da sua Vida Financeira!”
Na RPM Libertà – Planejamento Financeiro Pessoal, o trabalho especializado e a responsabilidade profissional serão nossas, pois para você traremos a sua tranquilidade, segurança e confiança no alcance da sua Liberdade Financeira para ‘as suas escolhas e opções de Vida’!
Pré-requisito para a sua Felicidade!
Aproveite agora os descontos imperdíveis para as primeiras vagas que disponibilizaremos para o 2º semestre 2022…
O melhor momento para você iniciar a “Transformação da sua Vida e da sua Família” é…
Agora!
Garanta sua vaga exclusiva nas melhores e mais adequadas condições e formas de ‘Contratação dos nossos Serviços’!
Entre em contato conosco através do formulário abaixo e tenha a certeza que encontraremos as condições adequadas para você garantir a sua vaga e obter os nossos Serviços especializados, personalizados e independentes…
Seja um ‘Cliente RPM Libertà’!
Convidamos você a dar o ‘1º Passo’ rumo ao ‘nosso Propósito’:
“O alcance da ‘Liberdade Financeira’ para você e sua Família!”
Envie a sua Mensagem agora!
Este é o seu ‘1º Passo’ para…
“Transformar a sua Vida e da sua Família!”
A sua ‘Mensagem’ para maiores informações, dúvidas ou orientações de contratação, será confidencial e restrita à RPM Libertà – Planejamento Financeiro Pessoal!
Então…
Se você enviou a sua Mensagem, teremos muita satisfação em retornar para você!
Vamos agora, apresentar para você ‘o nosso Contato‘ e queremos o seu Feedback…
